Metodo Baia: valutazione degli investimenti e del patrimonio
Valutazione degli investimenti e del patrimonio: rendimento netto e rating su sette dimensioni, con gli stessi criteri per ogni alternativa.
Il rendimento dichiarato non basta per confrontare
Si confrontano gli investimenti sul rendimento dichiarato, ma il rendimento lordo dice poco. Contano le imposte, i costi, i tempi per rientrare del capitale, i rischi giuridici e il peso di ogni scelta sull’intero patrimonio. Il Metodo Baia mette tutti questi elementi in un unico quadro.
Cosa ottieni
Il rendimento vero
Per ogni investimento si calcola il netto: imposte, costi di acquisto e gestione, sfitto e manutenzione per gli immobili, interessi per chi usa un mutuo.
Un rating su sette dimensioni
Rendimento, fiscalità, liquidità, rischio, gestione, diversificazione e protezione patrimoniale, ciascuna misurata con criteri dichiarati.
La coerenza con il patrimonio
Lo stesso investimento può essere ottimo in assoluto e sbagliato per una persona: età, eredi, fabbisogno di liquidità e beni già posseduti cambiano la risposta.
Il metodo, in 3 passi
Il quadro di partenza
Capitale disponibile, beni già posseduti, alternative che stai valutando, eredi e fabbisogno di liquidità.
Il calcolo
Per ogni alternativa il rendimento netto e il rating sulle sette dimensioni, con le stesse regole per tutte.
La lettura
Ricevi un documento scritto con il confronto, spiegato in un incontro dedicato. La decisione resta tua.
Fa per te se
- Hai liquidità ferma e stai valutando come impiegarla
- Devi scegliere tra un immobile e un investimento finanziario
- Hai più investimenti e vuoi sapere quanto rendono al netto
- Stai organizzando il patrimonio in vista del passaggio agli eredi
Non fa per te se
- Cerchi una previsione sui mercati o una promessa di rendimento
- Cerchi un consiglio su quale titolo o prodotto comprare: non è il nostro servizio
Dott. Valentino Baia
Dottore Commercialista e Revisore Legale iscritto all’Ordine di Roma. Ogni cliente ha un riferimento preciso nello Studio e riceve risposta in tempi brevi.
- Iscritto all’Albo dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Roma, n. AA_010988
- Iscritto al Registro dei Revisori Legali (MEF), n. 166071
- Perizie giurate su aziende, partecipazioni e beni immateriali
- Oltre 200 contratti di licensing seguiti
- Ideatore del Metodo Baia
Le analisi del Metodo Baia sono comparative e si basano sui dati e sulle ipotesi indicati nel singolo caso. Non costituiscono una previsione dei rendimenti futuri né una raccomandazione di acquisto di strumenti finanziari.
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